Открыть личный счет в Швейцарии

Банковские услуги в Швейцарии для частных лиц

Как открыть личный счет в Швейцарском банке

как открыть личный счет в Швейцарском банке

Оглавление

Термин Private Banking все чаще и чаще звучит из уст современных предпринимателей. Он характеризует и отражает в себе всех спектр банковских услуг для состоятельных клиентов в Швейцарии. Именно в подразделениях Private Banking открывают счета иностранным клиентам в Швейцарии, которые могут быть из России, Украины, Казахстана, Прибалтики и так далее.

Private Banking означает индивидуальное банковское обслуживание и доступен клиентам с инвестиционным капиталом от 500 000 долларов США. Как правило банк ожидает что вся сумма будет внесена в течении следующих шести месяцев после открытия личного счета в Швейцарском банке.

Однако заметим, в Швейцарии есть банк, который работает также с небольшими клиентами (СИМ Банк).

Список документов и порядок открытия счета

Документы для открытия счета

Наиболее важным вопросов при принятии решения об открытии счета со стороны банка, является благонадёжность клиента. Это включает в себя прозрачность происхождения депонируемого капитала, подтверждение об уплате подоходного налога с вышеуказанных средств в стране постоянного проживания клиента.

Все потенциальные частные клиенты в Швейцарских банках делятся на три группы по стране его постоянного проживания (налогового резидентства)

Категория 1. Клиент проживает в стране с которой у Швейцарии есть работающий договор по автоматическому обмену банковской информации (Пример: Российская Федерация) 

Категория 2. Клиент проживает в стране которая подписала договор по обмену банковской информации, но он ещё не вступил в силу. (Пример: Казахстан)

Категория 3. Потенциальный клиент проживает в стране с которой нету автоматического договора по обмену банковской информацией. (Пример: Украина)

Категория 4. Клиент постоянно проживает в стране где нету налогов на личные доходы и богатство (Пример: ОАЭ, Монако)

Клиенты категории 1 и 4 являются самыми желанными в банках Швейцарии.

Клиентам категории 2 и 3 придётся пройти более “жёсткий комплаенс”, доказать уплату налогов и прибегнуть услугам частных налоговых консультантов для подготовки справок и рекомендательных писем в банк для успешного открытия счета.

Все потенциальные клиенты при открытии счета должны подготовить резюме с информацией об образовании, опыте работы и составе семьи. Для доказательства легальности происхождения капитала нужно будет показать договора на основе которых получены средства например договор купли продажи недвижимости, договор дарения прямого родственника, договор продажи доли в бизнесе и так далее.

Подтверждением также могут служить справки о заработной плате если она существенная  и справки НДФЛ.

Кроме всего прочего банку нужно предоставить копию зарубежного паспорта, копию выписки местного банка с указанием текущего адреса и индивидуальный налоговый номер.

Как происходит открытие счета

Потенциальный клиент по собственной инициативе обращается к нам по телефону или емейл и отправляет следующую информацию:

ФИО клиента, сумма первоначального вклада, сумма поступлений за первый год, страна откуда будут поступления, кто отправитель и цель открытия счета: сбережения, инвестиции, активная торговля на рынке ценных бумаг.

После анализа полученных данных и проверки потенциального клиента в специализированных системах комплаенса (Word Check-Refinitiv) мы свяжемся с заявителем и предложим варианты открытия счета. 

Если клиент готов к открытию счета мы выставляем счет на  за обработку заявки и подготовку досье клиента, который должен быть оплачен в течении 5 дней. (Цены указаны на странице заявки)

Частный счет  в банке открывается бесплатно! Банки обычно не берут никаких дополнительных сборов за открытие личного счета физического лица.

После получения оплаты, и  по согласованию с клиентом мы готовим досье (KYC)  на основе полученной информации и отправляем его в банк.

Клиент также будет представлен сотруднику банка, который будет непосредственно заниматься подготовкой договора на открытие счета и дальнейшим его обслуживанием.

На этом наши обязательства считаются выполнены, окончательное решение по открытию счета остаётся за банком. Как правило после нашей проверки, открытие счета практически гарантировано!

Если клиенту откажут в открытии счета, что крайне маловероятно мы обязуемся предложить второй банк бесплатно!

Защита вкладов в Швейцарии

Все банки Швейцарии и дилеры ценным бумаг являются членами фонда страхования депозитов. Это означает, что при банкротстве финансового института каждый вкладчик получит как минимум 100 000 швейцарских франков.

Ценные бумаги и слитки драгоценных металлов не попадают в конкурсную массу и будут выплачены клиенту немедленно.

Есть еще одна категория банков, это кантональные банки, акционерами которых являются федеративные единицы Швейцарии-кантоны. В таким банках гарантированная сумма выплат доходит до 100%. Гарантии предоставляются кантоном. Однако не все кантональные банки имеют гарантию на 100% вклада к примеру Женевский Кантональный банк имеет максимальное страховое покрытие до 500 000 швейцарских франков. Банк Кантона Во не имеет гарантии кантона, хотя входит в 50 самых надежных банков мира по версии Global Finance.

Пролистать наверх