Открыть корпоративный счет в иностранном

Открываем расчетный счет для бизнеса

Как открыть корпоративный счет в иностранном банке

как открыть корпоративный счет в иностранном банке

Оглавление

Открытие корпоративного расчётного стало серьёзной проблемой для многих предпринимателей в связи с новыми требования по сабстантсу (экономическому присутствию в стране регистрации бизнеса) . Теперь открыть расчётной счёт к примеру компании из Белиза в приличном иностранном банке невозможно, разве лишь только в платёжной системе.

Однако, если компания зарегистрирована в “белой юрисдикции” (ЕС, Гонконг, Великобритания, ОАЭ, Швейцария, Лихтенштейн) расчётный счёт открыть все ещё можно даже без наличии сабстанса. Однако это можно сделать только в комбинации с Private Banking. т.е. отдать под управление частный капитал в сумме не менее 1 млн долларов США.

Порядок открытия расчетного счета в иностранном банке

Требования банков по корпоративному счету

Все трейдинговые иностранные компании можно разделить на две группы:

  1. Компании из Швейцарии
  2. Иные иностранные компании из “белого списка”

Для компаний из Швейцарии с иностранными учредителями все ещё возможно открыть счёт в самых крупных банках Швейцарии, без требований по минимальной депозиту.

Для этого директором компании должен быть местный резидент одобренный банком, дела компании ведёт крупная швейцарская юридическая компания. По согласованию с клиентом мы можем представить его одной из таких компаний, которая будет выступать корпоративным директором, а также предоставить юридический адрес для компании. В среднем услуги директора обойдутся порядка 6-10 000 франков в год, плюс открытие счета 6000 франков. На первый взгляд стоимость услуг может показаться высокой, но она с лихвой компенсируется уровнем услуг, надёжностью (банки с рейтингом А+ и активами более триллиона (не путать с миллиардом)! долларов) и очень низкой ценой на международные переводы (в среднем 20 франков независимо от суммы).

Для иных компаний единственный вариант это передать 1-5 млн долларов под доверительное управление банку или внешнему управляющему. Заметит, что под залог средств под управлением можно получить кредит с низкой ставкой  (0,8-1% годовых) в долларах или евро. Таким образом, можно использовать львиную долю  денежных активов для оборотного капитала.

Банки Швейцарии, пока ещё как правило не требуют наличие сабстанса в отличии например от банков ЕС и Лихтенштейна, но в будущем все может изменится. Уже есть информация, что CIM Bank, который активно обслуживал операционные счета, ввёл требования по наличию реального офиса и сотрудников компании в стране регистрации.

Такие операционные счета иностранных компаний, для целей автоматического обмена банковской информации (АОБИ) классифицируются как Domiciliary Active Non-financial Entity (Домилициарный Активный не-финансовый институт) и информация о контролирующих лицах (бенефициарах) передаётся только в страну регистрации компании.

Классические оффшорные компании, используемые для цели хранения активов, инвестирования, владения имуществом классифицируется как Passive NFE и по ним информация о контролирующих лицах (бенефициарах и директорах) передаётся в страну их налогового резидентсва.

Список необходимых документов

У каждого банка список документов по открытию корпоративного счета может немного отличаться, но в общем из можно разделить на три группы:

  1. Документы по контролирующим лицам
  2. Корпоративные документы
  3. Финансовые документы

Документы по контролирующим лица. Клиент должен предоставить исчерпывающую информацию по каждому контролирующему лицу, а именно выслать копию заграничного паспорта, биографию с указанием образования, опыта работы и состава семьи, индивидуальный налоговый номер, документы о доходах и источнике первоначального капитала на которые был создан и “построен” бизнес.

Корпоративные документы. Банку нужно получит копии документов компании, Устав- Меморандум, сертификат регистрации. Нужно предоставить текущую справку из торгового регистра о том что компания активна с указанием зарегистрированного офиса и полномочиями директоров, документ должен быть по апостилем. Также нужны заверенные копии паспортов директоров компании. Банк предоставит текст резолюции о открытии счета которая должна быть подписана директорами и апостилизирована.

Финансовые документы. Банку нужно предоставить финансовую отчётность за последние 3 года, и подтверждение о том что счёт будет уведомлён в стране проживания контролирующих лиц. 

Если компания новая, она будет классифицирована как пассивная, для целей АОБИ.

Стоимость открытия корпоративного счета

За обработку заявки и подготовку KYC  мы разово берём от 1500 евро, в зависимости от сложности кейса.

При открытии банковского счета юридического лица банки взимают от 500 франков до 5000 франков.

Пролистать наверх